河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行名义开立的跟单信用证，金额为USD37，200，00元，通知行为伦敦国民西敏寺银行。因该证没有像往常一样经受益人当地银行通知，真实性未能确定，故该公司在发货前拿该证到某中行要求鉴别真伪。经银行专业人员审核，发现几个可疑之处，信用证要求货物空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。根据以上几点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经与开证行总行联系查实，确是如此。从而避免了一起伪造信用证诈骗……

★    信用证常识介绍

■ 信用证简介

信用证是19世纪发生的一次国际贸易支付方式上的革命，这种支付方式首次使不在交货现场的买卖双方在履行合同时处于同等地位，在一定程度上使他们重新找回了"一手交钱，一手交货"的现场交易所具有的安全感，解决了双方互不信任的矛盾。我们知道，采用汇付进行预期付款，是买方处于不利地位，而采用汇付进行迟期付款则是卖方处于不利地位，而采用托收方式，即使是即期交单付款方式，对卖方来说，也是一种迟期付款。因为，卖方必须在装运后，才能获得全套收款的单据。一旦买方拒付货款，即使货物的所有权还在卖方手里，卖方的损失还是难以避免的。 详情请阅>>

■ 信用证特点

1、信用证是一项独立文件

2、开证行是第一性付款人

3、信用证业务处理的是单据 详情请阅>>

■ 信用证操作实务指南

大致可包括以下几个步骤：信用证的开立、信用证的通知、受益人的审证、信用证的履行和信用证的结算等几大步骤。 详情请阅>>

★ 信用证风险管理

■     使用信用证的主要风险

信用证方式虽比较能为买卖双方所共同接受，但由于它所固有的独特的性质(特别是它的机械的"严格一致"原则，)常为不法商人行骗冒假所利用，客观上也存在一系列的风险，从出口贸易业务的角度分析，出口方的风险主要有以下几个方面：  详情请阅>>

■     预防措施

1．慎重选择贸易伙伴

2．预先在买卖合同中明确信用证的内容

3. 慎重安排信用证的开发方式及条件

4．认真审查信用证   详情请阅>>

■ “单证一致”的几个变通办法

议付单据的内容必须与其相关信用证的规定严格一致，这有时操作起来确实很困难。出现这种情况应该如何办呢？ 详情请阅>>

■  L/C中提单径寄开证人条款的处理

这是近年来国际贸易中出现的现象，出口企业应对此有所警惕。 详情请阅>>

■  跟单信用证诈骗的常见方式及防范对策

在国际结算诈骗中，跟单信用证诈骗是最主要和较隐蔽的类型。 详情请阅>>

■  如何破信用证“陷阱”

在当今贸易界中，信用证因其安全系数较高而成为外贸企业的“新宠”，但同时它也成为不法商人用来设置机关的“新生代”，其中的商检条款备受他们“青睐”。
    那么，利用信用证作弊其中的“机关”到底有哪几种呢？详情请阅>>

★    其他相关信息

■    信用证出口押汇

■    信用证操作实务指南

■    保函与备用信用证异同谈

■    信用证付款的利与弊

■    信用证游戏规则

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