警惕不法商人利用远期信用证进行欺诈案_hc360慧聪网商务指南频道

警惕不法商人利用远期信用证进行欺诈案



慧聪网 2004年11月25日8时11分信息来源：出口营销网

1996年10月，辽宁某外贸公司与法国SOFRAMER国际海产公司签订了第一笔对法出口3个集装箱，约30万美元的冻扇贝柱合同，付款方式为远期信用证，提单日期后45天付款；货物装船前由CCIB及SGS中国办事处检验。该合同执行顺利，货款于12月中旬全部按时收回。在执行合同的同时，SOFRAMER公司又要求签订第二笔9个集装箱约95万美元的合同，我外贸公司接到这样的订单后十分高兴，经过一番讨价还价，于同年12月初签订了第二笔合同。付款方式仍采用远期信用证，但改为提单 60天付款：交货期为12月底至次年2月底，分批装运；其它条款与第一笔合同相同。由于第一笔合同的货款安全收回，第二笔合同的第一个集装箱便于12月26日装船发运（该票货款于次年2月24日按时收回），第2 -8个集装箱的货在1月15日至1月26日期间装船发运，最后一柜于2月28 日发运。　　由于中国至欧洲基本港海上运输只需40天左右的时间，即客户接到货物后还有近20天的时间才到付款日，不法商人就利用这个时间差，挖空心思做起了文章。在第二个货柜付款日临近之时（注：3月16日到期付款）,3月10日,SOFRAMER公司来传真请求该票延期30天付款，理由是货物的含水量及卫生方面超过法国规定的标准，需要时间来处理该票货。出口公司当即明确表态，货物出口前要经过CCIB和SGS严格的质量和细菌检验，不会存在这样的问题，不同意延期付款。因为其时，中方银行已收到对方银行的对第2-8个集装箱到期付款的承兑。　　3月12日，出口公司收到了18页法文传真件，通过翻译，得知是法国地方商业法院致付款行的停止支付贷款的命令。该止付令止付了包括 2月24日已付款的一票，共计7个货柜，78万美元的货款。除已付款的一票，另外6个货柜的付款日期均在3月16日至3月31日间。余下两个货柜，一柜没在止付令之内，另一柜最后发的货，当时正在香港转船，出口公司及时通知船公司将货退回。　　　　法院的止付令，主要理由是:从进口商SOFRAMER公司的律师提供的材料看，由于货物的含水量（注：未提及卫生细菌方面的问题），超过了法国规定的标准，该批货物不能在法销售，而CCIB出具的证书，虽然标明是符合法国标准的，但显然该证书是出口公司伪造的，属故意欺诈行为。因而，可以不执行根单信用证项下有关条款。上述货款暂冻结在有关银行的特别帐户上，时间为3个月。该命令在24小时内，用电传通知各方，在8天内正本送达（注：出口公司自始至终没有收到正本），同时注明了有关各方如认为有必要可以请求取消本止付令。另外还特别注明：如有必要，法兰西共和国军队可出面予以支持。对突如其来的情况，出口公司不知所措。因为出口公司从未遇到这种方式拒付，即使有关律师，专家学者也没有实际处理这种案子的经验。　　3月14日，客户又来电称：在止付的7个货柜中，有两个货柜当日付款，这使得出口公司更加大惑不解，同时意识到SOFRAMER公司有问题。经与律师研究分析后，出口公司决定从几个方面同时做工作。一是仍与 SOFRAMER公司交涉，争取妥善解决；二是与法国法院联系，阐明我方立场；三是聘请法国律师打客户官司；四是聘请法国律师与付款银行打官司。　　　　在与SOFRAMER公司交涉过程中,出口公司明确指出：一、该产品如同第一笔合同项下的货物一样，出自于同一厂家，出口前经过了CCIB及 SGS的双重严格检验，符合中国及法国的质量及卫生标准，且货物已顺利通过法国海关，所说的问题是不存在的，所提供的证明货物有问题的检验报告全是传真件也不足以说明问题（注：一直提供不出正本）。二、问题如果存在，那有可能在运输途中或在法方仓库里出现的，责任不在我方。三、为何止付令中止付的两票又付了款，而这两票恰恰是大规格的，即在法市场很好销的规格？四、为何事先只提出了延期一柜付款，可是仅仅在两天后，法院止付了全部货柜的货款？五、为何有的货柜还在海上运输，根本没有见到货，就止付？而出自同一工厂同一批次的货物，一柜没有问题，其它有问题?SOFRAMER公司对出口公司置疑避而不答，而是回复：要么赔偿35000美元的损失，将四个柜的货物退回中国；要么向法国农业部正式报告，由法国卫生检疫部门销毁货物。后一种方法当然对他们有利，可以迅速取回冻结的货款。但我方为了重视与出口方的合作，还是愿意采用第一种方法。　　由于中方公司对货物质量深信不疑，而且不是卫生方面问题，货物不应被销毁,故一直据理力争，拒绝接受SOFRAMER的无理要求并希望其回心转意,协商解决。这使得SOFRAMER公司气急败坏，几乎天天都有电话传真要求和威胁出口公司接受他们的条件，否则销毁货物。现在看来，这种做法是他们利用出口公司对进口国有关法律知之不多或不甚了解的弱点，逼其就范，进而进行欺诈行骗的重要一步。　　在与SOFRAMER公司交涉的同时，出口公司与法国的地方商业法院进行了联系。指出，所有文件是有法律效力的，检验证书也是中国权威机构出具的，根本不是伪造的。要求法院撤销止付令，保留对我出口公司提供单据真实性指控的追究权利。法院回复：要撤销止付令，须与SOFRAMER公司签定君子协议（GENTLEMEN　AGREEMENT）。无奈，出口公司只得依靠律师了。　　出口公司在与法国律师的接触中，律师虽然提供了有关材料，但由于其对中方所问的问题往往长时间拖延回答或不予回答，这使得出口公司强烈不满。后又因为收费问题产生纠纷，出口公司不得不停止其工作，而另寻律师。但由于这位律师未能认真对待出口公司的委托并误导中方采用双方协商解决的方法为好，使中方延误了起诉对方银行的最佳时机，致使中方公司蒙受了巨大损失。　　与此同时，SOFRAMER公司由于受到他们银行的压力以及货款冻结的时间越来越近，也更加频繁地向出口公司施加压力，并于5月16日最后通谍：出口公司5月20日前必须接受他们的要求，否则将货物交给卫生检疫部门销毁。由于当时别无它法，又担心货物真的被销毁，不得已， 5月20日出口公司与SOFRAMER公司达成了协议。即：出口公司赔偿4万美元；SOFRAMER公司将货权转移给出口公司；撤消止付令： SOFRAMER公司，BLUE SEA C0，LTD。CONTINENTAL MARKETING RESSOURSES公司协助出口公司销售这批货物。因有疑虑，出口公司在协议上没有签字，仍抱最后一丝希望：委托新的律师打赢付款行的官司。　　六月初，出口公司派员前往法国，其目的是聘请高明律师打付款行官司。如果打不赢官司，就办理货权转移手续。　　出口公司的人员到了法国之后，就从有关方面得到证实：SOFRAMER公司已经申请破产，BLUE SEA CO，LTD.公司是SOFRAMER公司老板， GERARD BONNET以其妹妹的名义在英国注册的公司，这个公司又在法国成立了分公司叫CONTINENIAL MARKETING RESSOURSES，人员全部是SOFRAMER公司的原班人马组成。　　在法国期间，经自始至终关心帮助出口公司的中国驻法国经商处的介绍，出口公司人员首先与另一个法国律师事务所的律师见了面，中方人员详细介绍了此案的前后经过。通过两次分析讨论，该律师组（由四名法籍律师组成的律师组）一致认为这是一起诈骗案。是有计划有步骤的诈骗，中方未能识破其阴谋而陷入其圈套。这种情况如能及时打付款行的官司完全有赢的把握。但由于中方没能及时采取有效措施和同意了对方的要求，并将对方的要求整理成文字形成了协议用传真传给了对方，虽然中方在该协议上没有签字，从法律角度来看，此协议也是有效的。中方只能严格遵守，出口公司后悔莫及，最后希望彻底破灭。　　在这种情况下，中方不得不执行了协议。　　在此期间，中方人员还了解到SOFRAMER公司两年前就被湖南某公司告到了中国贸促会，现已被裁定败诉。现在湖南某公司已不可以从已不存在的SOFRAMER公司索回一分钱。　　最后，由于货物的保质期越来越近，虽经多方联系，终未再寻到对此货感兴趣的新客户，1998年1月。出口公司只得接受 GERABD BONNET降价50％的建议，将货物卖给CONTINENTAL MARKETINGRESSOURSES。这样，一笔在远期L／C项下，单据没有任何不符点，以银行信誉为担保的业务，成为GERARDBONNET获取不义之财的又一新途径。最终出口公司直接经济损失200多万元，而货物仍在法国市场出售。　　此案给人们的启示颇多：要认清GERARD BONNET类似骗子的手段及这期信用证存在的风险，以便出现类似问题后及时采取相应的措施，严防上当受骗。



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