新加坡:主要扮演离岸金融中心的角色。由于拥有低税环境和相对稳定的政局,新加坡被普遍认为是马来西亚、印尼和泰国等东南亚国家的(投资)安全港。新加坡一位私人银行家称,即使台湾人都更加偏爱这里而非香港。
香港:作为全球亿万富翁占总人口比例最高的地区之一,香港的财富管理资产(高盛估计目前约为3000亿美元)正在迅速增长,预计在大约5年的时间内还将增长一倍。香港汇率稳定,企业与个人所得税甚至比新加坡还要低,而且不征收房地产遗产税。
一位欧洲银行驻香港的私人银行家称,在香港,“一个典型的投资者会持有四个银行账户,一个在美国,一个在欧洲,一个在花旗(Citi)或摩根士丹利(Morgan Stanley)这样的美资银行香港分行,还有一个在瑞银集团(UBS)或德意志银行(Deutsche)这样的欧资银行香港分行。
欧洲:拥有最大的离岸银行中心。瑞士和英国曾经是最受欢迎的私人银行家的最优选择,在这里,你可以看到最为古老的私人银行和最安全的保密设施。由于民族性格相对美国更为保守,所以欧洲几乎拥有全世界设计最为复杂的金融产品;此外,悠久的历史沉淀还让全球半数以上的艺术品买家流连,法国人毕加索和荷兰人梵高在上世纪几乎囊括了各大拍卖排行榜的最高纪录。
路线:(以带箭头的点线标注,不同的流动项目用不同颜色区隔)
美洲到欧洲:私人股权投资,参与购并,2002年有超过250亿美元的私人股权基金投向了欧洲。
中国到欧洲,美国,加拿大,香港,新加坡,开曼,百慕大,维京群岛……直接投资,上市融资,注册离岸公司,QDII
其他地到中国:QFII,私人投资资金投向金融、房地产、艺术品买卖等高收益的市场。……
离岸金融,看上去“很美”?
前言:尽管“离岸金融业务”听起来总是能透露出些许邪恶的因子,但它确实是全球最通行的一种金融业务手段,最古板的企业银行也在经营着这项事业,何况对财富有着极度敏感的私人银行。通常,私人银行家更喜欢用这种工具,为他的客户回避掉单一市场的风险。
在上一篇的全球财富地图上,你不难发现这些地方的存在:瑞士、香港、新加坡、威尼斯、英属维京群岛、开曼群岛……这些地方被覆盖了同一层面纱——离岸金融中心。如果有机会可以看到当地的注册企业名录的话,你可以轻易的发现,几乎所有的国家都有企业名列其中。
据说在任何一种语言中,offshore只要和金融共同出现,就会挑起某些紧张情绪,因为这个组合词总被理解成为逃税和洗钱这些犯罪行为的代名词。更容易引发紧张的理由是,所有的私人银行都会跟离岸金融扯上关系。
事实上,任意一个内地的居民在香港特别行政区开一个银行账户或者是证券账户就算是离岸业务了,显然这和犯罪毫无关系。