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细说投哪网在合规方面取得的阶段性成果 合规稳健前行

http://www.biz.hc360.com2019年07月31日11:11 来源:全球财经网T|T

投哪网始终坚持合规先行,全员贯彻“合规是生命线”的思想意识,将合规工作作为企业发展的重中之重。从而,为合规法务部统筹合规工作提供了强大的后盾和支持,下述投哪网在合规上面取得的阶段性成果得益于全员积极的合规学习及探究。
一、积极配合并顺利通过各监管部门检查

自网贷合规检查“108条”清单发布之后(2018年8月17日,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室正式下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,要求各网贷机构以十项重点内容为合规依据开展自查并提交自查报告,之后还要经过互金协会开展自律检查和监管机构开展行政核查),网贷行业的备案有了全国统一的标准,而之后的进展也一直备受关注。作为网贷行业的先行者,投哪网第一时间就成立了自查小组,对清单中重点关注的信息中介定位、风险管理、信息披露等内容进行严格的逐条检查,并于2018年10月11日向市金融办提交《深圳投哪金融服务有限公司自查报告》。此后,投哪网也经历了中互金的非现场检查、监管机构的行政核查阶段。

随着行业合规备案工作进入了白热阶段,投哪网将积极响应监管要求,严格执行监管方要求,落实系统接入、数据报送等具体规定(2019年4月9日互联网金融和网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室会同国家互联网应急中心建设了网贷机构实时数据接入系统)。

随着监管的进一步明确,行业将加速去浊扬清,合规平台也将脱颖而出。而在这个过程中,投哪网将一直坚守全力贯彻合规为本,以合规为生命线的经营理念。

二、重大合规事件

1、2015年7月便与广发银行开展存管合作,2016年7月实现全量业务的存管,2018年4月3日完成了银行存管系统升级,且广发银行已于2018年9月10日入选互金协会公布的首批存管银行白名单。(通过测评(业务检查报告编号:ZJCG201800301;系统检测报告编号:ZJCG201800302;现场审查报告编号:CGCP-ZJSC-2017004)。)

2、2018年下半年与百行征信洽谈合作,于2019年2月14日建立合作关系,成为与百行征信签约合作的代表机构之一,向百行征信系统全面、准确、及时地报送征信信息,已与百行完成系统对接。

3、2019年4月9日,积极响应监管要求,根据深圳市网贷风险处置实体化工作专班下发的《关于启动我市网贷机构运营数据实时接入工作的通知》要求,及时梳理和报送平台相关数据。此通知是为贯彻全国整治办深入了解网贷机构实际运营情况的精神,其要求各网贷机构于5月底前完成网贷机构实时数据接入系统的接入和实时报送。投哪网已根据应急中心的指示,安排各阶段工作的专项负责人,组建应急中心专项小组,积极开展并完成系统接入工作,已按照应急中心时间要求完成系统的对接。
三、合规规划

1、始终坚定网络借贷信息中介平台定位。正是始终如一的定位明确,敬畏风险,一直将合规经营作为企业的生命线。

2、坚守日常合规,融入公司运营。不断深化监管最新要求,提高外宣文案合规审核标准;严格依照信息披露指引要求依照各时间节点完成信息披露的要求,保证借款人和出借人的知情权;加强对公司产品及项目进行合规管理及风险控制;积极制定、实施各项合规相关制度;坚持定期对全员进行合规培训,固化全员的合规意识及观念。

责任编辑:刘佳菲

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