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群体特征：
学生及单身青年，从参加工作至结婚这一时期,一般为2-5年，年轻，有活力，追求时尚。经济收入比较低且花销大。
投资风格：
风险承受力较低，投资活动较少。以保守型投资风格为主。
理财需求：
转帐、汇款需求较多，对刷卡购物的方式比较接受。有耐用消费品贷款和留学深造的需要；应尽快建立正确理财观念,确定目标。 >>详细
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群体特征：
宝贝尚未诞生前的二人世界,一般为1-5年，即结婚到新生儿诞生这段时期。经济收入增加而且生活稳定，家庭已经有一定的财力和基本生活用品，但生活用品还是比较简单。
投资风格：
有一定风险承受能力，注重投资收益。以温和进取型投资风格为主。
理财需求：
财力仍不够强大，但消费观念时尚，用卡消费频繁；购房、购车需求强烈；资产增值愿望迫切,理财观念初步形成。 >>详细 |
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群体特征：
青壮年人士 一般为9-12年，指从小孩出生直到上大学这一阶段。
投资风格：
有较强的风险承受能力，投资品种多样化。以进取型投资风格为主。
理财需求：
日常消费稳定，着手准备子女教育、投资增值计划，并希望保持合理的流动资金，以备它用。理财意识很强，理财需求迫切。>>详细 |
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群体特征：
中老年人士，子女参加工作到家长退休为止期间，一般为15年左右。
投资风格：
有较强的风险承受能力，更注重投资风险。以均衡型投资风格为主。
理财需求：
调整财富结构比例，更加注重投资的安全性；保险支出增加；二次置业需求出现。希望能更多地积累财富；理财经验和知识较为丰富。 >>详细 |
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群体特征：
老年人士，退休以后,开始安排新的生活。孩子也已完全独立，正是享受一生耕耘成果的时候。
投资风格：
风险承受能力较低,须注重投资风险。以温和保守型投资风格为主。
理财需求：
大部分闲钱存银行，买国债，有时也买点开放式基金，炒点股票和外汇，追求风险较低的投资收益。 >>详细 |
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